KUNDENERSTINFORMATION
Kundenerstinformation
nach § 15 der VersVermV, § 12 Abs. 1 FinVermV, §11a Gewo
Maklerinformationen |
Anschrift & Erreichbarkeit:
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Tätigkeit gemäß Gewerbeverordnung
Der Makler ist freier Gewerbetreibender nach § 93 HGB und produktanbieterunabhängig.
- Erlaubnis nach §34c Abs.1 GewO (Darlehen, Finanzierung, Immobilien)
- Erlaubnis nach §34d Abs. 1 GewO (Versicherungen)
- Erlaubnis nach §34 f Abs.1 S. 1 Nr. 1 GewO (Offene Investmentfonds)
- Erlaubnis nach §34 f Abs.1 S. 1 Nr. 2 GewO (Geschlossene Fonds)
- Erlaubnis nach §34 f Abs.1 S. 1 Nr. 3 GewO (Sonstige Vermögensanlagen)
- Erlaubnis nach §34 i Abs.1 GewO (Immobiliendarlehen)
Ausstellende Behörde | Industrie- und Handelskammer zu Kiel, Bergstr. 2, 24103 Kiel |
Qualifikation |
Fachwirt für Finanzberatung (IHK)Fachwirt für die Grundstücks- und Wohnungswirtschaft (IHK)Versicherungsfachmann (BWV) Sachverständiger für Immobilienwertermittlung (WAK) |
Berufshaftpflicht |
Versichert bei: Allianz |
Produktanbieter Fonds: Bis zu 300 (www.netfonds.de/fondsgesellschaften) Versicherungen: Bis zu 95 (http://service.netfonds.de/versicherungsgesellschaften.pdf)
Beteiligungen: Bis zu 30 (www.netfonds.de/beteiligungsgesellschaften)
Zentrales Versicherungsvermittlerregister
Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V.
Breite Straße 29, 10178 Berlin
Telefon: 0180 600585-0 (14 Cent/Min aus dem dt. Festnetz, höchstens 42 Cent/Min aus Mobilfunknetzen)
Registerabruf: www.vermittlerregister.info
Der Makler ist unter folgender Registrierungsnummer gem. §34 d GewO eingetragen: D-WT3X-LA6ZI-36
Der Makler ist unter folgender Registrierungsnummer gem. §34 f GewO eingetragen: D-F-140-CP9Q-02
Der Makler ist unter folgender Registrierungsnummer gem. §34 i GewO eingetragen: W-140-7Z1J-08
Anschriften von Schlichtungsstellen
- Versicherungsombudsmann e.V., Postfach 080632, 10006 Berlin
versicherungsombudsmann.de - Ombudsmann für die private Kranken- und Pflegeversicherung, Postfach 060222, 10052 Berlin, pkv-ombudsmann.de
- Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, Ombudsleute, Postfach 13 08, 53003 Bonn bafin.de
- Ombudsstelle für Investmentfonds des BVI, Unter den Linden 42, 10117 Berlin
ombudsstelle-investmentfonds.de - Ombudsstelle Geschlossene Fonds, Invalidenstr. 35, 10115 Berlin
- Ombudsmann Immobilien im IVD, Littenstr. 10, 10179 Berlin
Angaben zu:
Beratung und Vermittlung von Finanzinstrumenten nach § 2 Abs. 6 Nr. 8 KWG
Die Anlageberatung und der Vermittlung von Finanzinstrumenten gem. § 2 Abs. 6 Nr. 8 KWG erfolgt aufgrund der erteilten Genehmigung nach § 34 f GewO. Der Vertragsschluss über den Erwerb eines Finanzinstrumentes findet grundsätzlich zwischen Ihnen als Kunden und dem jeweiligen Produktanbieter statt. Der Makler hat jedoch die erforderliche Sorgfalt nach den Regeln der Finanzanlagenvermittlerverordnung (FinVermV) zu berücksichtigen. Insbesondere bietet er Vermittlungsgeschäfte sowie die Anlageberatung unter Berücksichtigung Ihrer Kenntnisse und Erfahrungen, ihrer finanziellen Risikotragfähigkeit sowie der von Ihnen angebenden Anlageziele und -dauer an. Über die Pflichten und die weitere Zusammenarbeit kann auch ein Vertrag zwischen Ihnen und dem Makler geschlossen werden.
Vergütung nach § 12a FinVermV
Im Zusammenhang mit der Anlageberatung oder -vermittlung kann die Vergütung hierfür entweder durch Sie als Anleger, durch Dritte (Produktgeber) oder in einer Kombination von beidem erfolgen. Dies ist abhängig von Ihren Wünschen und Bedürfnissen und den jeweiligen Finanzprodukten, welche vermittelt werden. Soweit die Vergütungsbestandteile insofern durch Sie gezahlt werden, erfolgt dies entweder in einer gesondert zu treffenden Vergütungsvereinbarung. Soweit Zuwendungen im Zusammenhang mit der Anlageberatung oder -vermittlung insofern von Dritten (Produktgebern) erbracht werden, dürfen diese behalten werden.
Im Zusammenhang mit der Anlageberatung oder -vermittlung erfolgt die Vergütung ausschließlich durch den Anleger. Die Vergütung erfolgt entsprechend der noch gesondert zu verhandelnden Vergütungsvereinbarung.
Beratung und Vermittlung von Versicherungen
Bei der Beratung zu und der Vermittlung von Versicherungsverträgen wird der Makler mit der Wahrnehmung Ihrer Interessen betraut. Hierunter fällt die Betreuung hinsichtlich von Lebensversicherungen, Sachversicherungen, Krankenversicherungen usw. Hierrüber kann der Makler mit Ihnen auch eine gesonderte Maklervereinbarung schließen.